Door samen te werken met een vermogensbeheerder kan je meer verdienen met jouw beleggingen en je kunt jouw financiële dromen sneller waar maken. Wil je dus een nieuw huis kopen of sparen voor je pensioen dan moet je nu samenwerken met iemand die jouw doelen, middelen en beperkingen begrijpt en daarbinnen kan werken om een financieel doel te behalen. Beleggen is ook niet gemakkelijk en je zult hulp nodig hebben voor jouw vermogensportfolio.

Wat is vermogensbeheer?

Vermogensbeheer is het beheren van vermogen met behulp van financiële instrumenten. Het voornaamste doel van deze financiële dienst is om het belegd vermogen te vergroten. Je kan ervoor kiezen om jouw vermogen zelf te beheren of om het over te laten aan een expert (een vermogensbeheerder). Een vermogensbeheerder is dus een bedrijf waarvan het zakelijke doel het beheren van rijkdom is van haar klanten. Vermogensbeheerders bundelen jouw spaargeld en investeren dit zo winstgevend mogelijk in de wereldeconomie. Let op dat elk vermogensbeheerder zijn eigen voorwaarde en werkwijze heeft.

Hoe wordt jouw vermogen beheert anno 2021 door een vermogensbeheerder?

Kortom, het is de taak van een vermogensbeheerder om jouw rijk te maken door geld te verdienen met jouw beleggingen. Wanneer je een vermogensbeheerder inhuurt, zullen ze samen met jou enkele beleggingsdoelen en –profiel samenstellen. Op basis van jouw doelen en behoeften zal de vermogensbeheerder doorgaans een aangepaste portefeuillestrategie ontwikkelen. Zodra jouw portefeuilleplan is opgesteld, zal de vermogensbeheerder de daadwerkelijke belegging van jouw geld regelen en initiëren. De meeste vermogensbeheerders houden jouw vermogen niet fysiek vast. Naarmate jouw portefeuille ouder wordt, zal de beleggingsbeheerder op discretionaire of niet-discretionaire basis effecten kopen en verkopen volgens uw plan. Een discretionaire relatie wilt zeggen dat zij het recht hebben om zelf beleggingsbeslissingen te nemen, in jouw naam. Aan de andere kant betekent een niet-discretionaire relatie dat er voor elk besluit toestemming van jou nodig is.

Wat zijn de verschillende soorten beleggingsbeheer?

De meest elementaire vorm van vermogensbeheer is een klant-adviseurrelatie met een menselijke financieel adviseur. Dit houdt in dat je naar een vermogensbeheerder gaat, adviseurs interviewt en er een kiest om jouw vermogen te beheren. Door samen te werken met een persoonlijke financieel adviseur, kunt je de adviseur consequent op de hoogte houden van jouw behoeften.

Als je het niet erg vindt om een ​​wat afstandelijkere relatie met een adviseur te hebben, kun je je ook aanmelden bij een online adviesbureau. Deze adviseurs kunnen telefonisch en via internet met jou samenwerken om zo ongeveer alles te doen wat een fysiek financieel adviseur kan.

Voor de meest hands-off adviesrelatie kun je gebruik maken van een robo-adviseur. Dat is geautomatiseerd investeringsplatform dat jouw activa beheert met behulp van een activatoewijzingsprofiel en algoritmen. Wanneer je een account opent bij een robo-adviseur, moet je jouw leeftijd, de nabijheid van pensioen en risicotolerantie invullen. Op basis van deze factoren wordt een passende portefeuille samengesteld. Deze services bieden over het algemeen ook regelmatige herbalanceringen.